近日，厦门警方成功捣毁一个公司化运营的诈骗窝点，抓获98名犯罪嫌疑人，涉案金额高达300余万元。这些不法分子以“不查征信，刷299元押金即可办理信用卡”为诱饵，实施POS机诈骗，导致多名商户上当受骗。本文将揭秘POS机押金的隐秘链条，介绍监管部门的围剿行动，并提供四大防骗指南，帮助商户守住钱袋。

一、押金陷阱：POS机诈骗的隐秘链条

厦门店主王先生因轻信“不查征信，刷299元押金即可办理信用卡”的谎言，被骗走299元押金。类似案件在全国各地频发，宁波、湖南等地均有诈骗团伙冒充银行工作人员，以“免费赠送低费率POS机”、“增加信用卡额度”等话术，诱骗受害者支付“激活费”或“流水押金”，涉案金额巨大。

常见话术：

低费率、高返现、免费送新机、无押金、不跳码

升级POS机、退还押金、增加信用卡额度

风险提示：

押金消失、手续费陷阱、个人信息被倒卖

利用POS机进行“养卡”套现，甚至为赌博、境外不法分子洗钱

二、围剿风暴：多部门联手斩断诈骗黑手

面对POS机诈骗的猖獗态势，监管部门和支付机构纷纷出手，重拳打击诈骗行为。

法律法规：《反电信网络诈骗法》对银行和支付机构提出明确要求，规范代理商行为。

央行行动：

多次发布风险提示，严禁电销、网销骗取押金。

支付机构措施：

设立“全民反诈”普法课堂，发布风险提示。

明确表示“不会以客服电话、短信形式发布欺诈信息”。

对违规代理商采取停发分润、终止合作等严厉措施。

效果：

支付机构不断提高代理商准入门槛，从源头遏制诈骗滋生。

监管与行业的合力，正织就一张越来越密的防护网。

三、守住钱袋：商户必看的防骗指南

面对层出不穷的POS机诈骗手段，商户如何保护自己的钱袋？牢记以下四点，护好你的血汗钱：

1.认准正规渠道：

办理POS机务必前往银行或持有央行支付牌照的正规支付机构。

对上门“银行人员”，当场核实身份或拨打银行客服求证！

2.细读合同条款：

签约前逐字阅读合同，重点关注费用、押金、返现、结算周期等条款。

口头承诺不可轻信。

3.警惕高额诱惑：

“零费率”、“秒到账”等话术多为诱饵。

天下没有免费的午餐，反常的“优惠”背后往往是深坑！

4.保护个人信息：

绝不随意透露银行卡号、身份证号、验证码等敏感信息。

任何索要短信验证码的行为，立即拒绝！